全國首例“螞蟻花唄”套現(xiàn)案男子獲刑二年六個(gè)月

發(fā)布日期：2022-08-31 13:40:41　瀏覽次數(shù)：901

來源：重慶長安網(wǎng)

近日，重慶高院發(fā)布第十五批參考性案例，杜振獅非法經(jīng)營案入選。據(jù)悉，這也是全國首例“螞蟻花唄”套現(xiàn)案。2015年，被告人杜振獅與杜府城（另案處理）等人共謀串通淘寶用戶，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費(fèi)。2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅等人通過“阿斌8822”等淘寶網(wǎng)上店鋪，串通多名淘寶用戶，虛構(gòu)交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取4700000余元，被告人杜振獅獲利6000余元。2017年11月，重慶市江北區(qū)人民法院依法作出判決，認(rèn)定被告人杜振獅犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬元。

杜振獅非法經(jīng)營案

（重慶市高級人民法院審判委員會討論通過 2019年3月28日發(fā)布）

關(guān)鍵詞

刑事非法經(jīng)營電商平臺消費(fèi)額度套現(xiàn)服務(wù)

裁判要點(diǎn)

違反國家規(guī)定，采取虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、交易退款等方式為他人提供電商平臺消費(fèi)額度套現(xiàn)服務(wù)，將交易貨款支付給買家并從中扣取手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

相關(guān)法條

《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三項(xiàng)

《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》第一條

基本案情

2015年7月，被告人杜振獅與杜府城（另案處理）等人共謀串通淘寶用戶，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費(fèi)。其具體手法是，杜振獅、杜府城等人向杜愛民（另案處理）等人購得可以使用“螞蟻花唄”支付的淘寶店鋪后，通過中介人員將店鋪的鏈接發(fā)送給意圖套現(xiàn)的淘寶用戶，淘寶用戶則根據(jù)其套現(xiàn)的金額點(diǎn)擊鏈接購買同等價(jià)值的商品，同時(shí)申請由“螞蟻花唄”代為支付貨款。杜振獅、杜府城所掌控的淘寶店鋪的支付寶賬戶在收到貨款后，淘寶用戶在無真實(shí)商品交易的情況下即在購物頁面確認(rèn)收貨隨即再申請退貨，杜振獅、杜府城等人扣除7%-10%的手續(xù)費(fèi)后，將剩余的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入淘寶用戶的支付寶賬戶。杜振獅、杜府城等人所獲取的手續(xù)費(fèi)，除一部分支付給中介人員外，余款由杜振獅、杜府城等人分配。2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅等人通過“阿斌8822”“心心相印潮尚館”“大祥小祥大大祥”“值得一飾潮尚館”等淘寶網(wǎng)上店鋪，串通多名淘寶用戶，虛構(gòu)交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取4700000余元，被告人杜振獅獲利6000余元。

另查明：“螞蟻花唄”系重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司于2014年下半年開發(fā)的小額信貸產(chǎn)品，該公司經(jīng)營范圍為在全國范圍內(nèi)開展辦理各項(xiàng)貸款，票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)?！拔浵伝▎h”的特點(diǎn)是用戶在淘寶、天貓和部分外部商家消費(fèi)時(shí)，可選擇由“螞蟻花唄”先行墊付貨款，在規(guī)定的還款日之前向“螞蟻花唄”償還欠款無需支付利息及其他費(fèi)用，但其不具備直接提取現(xiàn)金的功能。

裁判結(jié)果

重慶市江北區(qū)人民法院于2017年11月14日依法作出（2017）渝0105刑初817號判決，認(rèn)定被告人杜振獅犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬元。

宣判后，被告人杜振獅未提出上訴，判決已發(fā)生法律效力。

裁判理由

法院生效裁判認(rèn)為，被告人杜振獅伙同他人利用淘寶店鋪虛構(gòu)交易收款并扣除手續(xù)費(fèi)后再通過支付寶向淘寶用戶支付資金，數(shù)額達(dá)4700000余元，擾亂了市場經(jīng)濟(jì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，依法應(yīng)予以處罰。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)清楚，證據(jù)充分，指控的罪名成立。關(guān)于辯護(hù)人提出杜振獅的行為不屬于非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)，其行為不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見。經(jīng)審理認(rèn)為，根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金結(jié)算的行為，銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。根據(jù)國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》的規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。而杜振獅在沒有真實(shí)交易的情況下，通過虛構(gòu)交易，將重慶市阿里巴巴小額貸款公司的資金直接支付給淘寶用戶，并從中獲利，系未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，符合我國刑法第二百二十五條第（三）項(xiàng)所規(guī)定非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件。杜振獅到案后，如實(shí)供述罪行，審理中認(rèn)罪、悔罪，依法對其從輕處罰。

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